Желание заработать порой толкает людей на создание мошеннических схем. К одному из самых распространенных видов обмана являются финансовые пирамиды. В 2022 году Росфинмониторинг совместно с правоохранителями закрыл 11 подобных организаций. В беседе с ФАН криптоинвестор Руслан Захаркин перечислил современные мошеннические структуры.
«С ростом популярности криптовалюты, становились популярнее и крипто-пирамиды, которые начинали работу, а потом в один прекрасный момент прекращали выплачивать инвесторам деньги и уходили в закат», — отметил собеседник ФАН.
Так, Руслан Захаркин обратил внимание на самые популярные на сегодняшний день финансовые пирамиды:
1. По доходности: низкодоходные (до 1% в день); среднедоходные (от 1 до 2% в день); высокодоходные (свыше 2% в день); сверхдоходные (свыше 5% в день).
2. По сроку работы: «часовики» (от 1 до 24 часов); «фасты» — от 1 до 15 дней; «временщики» (несколько месяцев); среднесрочные (более трех месяцев).
3. По маркетингу: прямой реферальный бонус; линейный маркетинг, бинар, ранги (чем больше привлечешь вкладчиков, тем больше награда).
4. По «легенде» способа заработка (криптотрейдинг, арбитраж криптовалют, майнинг, инвестиции в разработку нового программного обеспечения; криптообмен).
«Это наиболее популярные виды финансовых пирамид, которые прикрываются возможностями криптовалют в современном мире. На деле мошенники создают новые проекты и выкачивают деньги с доверчивых граждан», — объяснил Руслан Захаркин.
К самым ярким представителям финансовых пирамид современности специалист относит: Mavro, ОКО, Finiko, Антарес, Phoenix, Frendex, Teqra Holding, R-Coin, Дирхам, Торексо, Qubittech, Orion, Anthoreum, Liquid, Фонд «Гафаров и Партнеры», Borsa Pool и другие.
«Мне не хватит листа А4, чтобы перечислить все "крипто-пирамиды", потому что они появляются каждый день. Разумеется, никакого сравнения с масштабами МММ они не имеют, однако тот же самый проект Finiko собрал сотни миллионов долларов за полтора года работы. Как вы понимаете, никто и никогда не вернет денег обманутым вкладчикам, пришедшим на большие проценты», — резюмировал Захаркин.
Ранее участника финансовой пирамиды Best Way Дмитрия Мазанова арестовали в Петербурге. Жертвами мошенников стали более 12 тысяч человек, ущерб обманутых людей составил 16 миллиардов рублей.