Центробанк обнаружил признаки использования инвестиционных монет в операциях по отмыванию денег. О схеме представитель регулятора сообщил РБК.
Отдельные операции с монетами «носят подозрительный характер», они «направлены на обналичивание денежных средств», отметили в ЦБ. Представитель регулятора заверил, что при выявлении таких операций, информация о них оперативно учитывается в платформе «Знай своего клиента», в оценке риска вовлеченности банковских клиентов в проведение подозрительных операций.
Схема начинается с перечисления денег фиктивной компании в качестве оплаты товаров или услуг. Далее средства уходят покупающей и продающей драгоценные металлы фирме, в оплату инвестмонет. После серии перепродаж между аффилированными посредниками монеты физическими лицами продаются банку.
Совокупный объем обналичивания с помощью такого механизма неизвестен, отмечают специалисты. Обычная одна операция проводятся в размере 10–25 млн рублей.