Лента новостей Выбор региона Поиск
18+
Регионы {{ region.title }}
Закрыть
Лента новостей
Популярное

Банкам могут запретить замораживать счета клиентов без весомых доказательств

0 Оставить комментарий

Банкам могут запретить замораживать счета клиентов без весомых доказательств

Москва, 17 апреля. Банкам могут запретить замораживать счета компаний и граждан без весомых доказательств их причастности к «теневой» деятельности. Соответствующие поправки к «антиотмывочному» законодательству подготовил Минфин.

Банкам могут запретить блокировать клиентские счета, основываясь на внутренних правилах идентификации «серых» операций. Если предложенные Минфином поправки будут приняты, кредитным организациям придется искать документальные свидетельства того, что клиент проводит максимально рискованные с точки зрения «антиотмывочного» законодательства операции, сообщает газета «Известия».

Служить поводом для блокировки также не будет отсутствие удостоверяющих добросовестность действий клиента справок или информация об отказах в трансакциях и открытии счета в других банках. Кредитные организации обяжут отчитываться в Центробанк и Росфинмониторинг о причинах отказа в открытии счета или проведении операций клиента. Если регуляторы сочтут действия банка безосновательными, его обяжут разморозить счет. Кроме того, по запросу клиента кредитная организация в течение пяти рабочих дней будет должна предоставить письменное доказательство обоснованности подозрений.

В Минфине отметили, что инициатива призвана защитить интересы добросовестных клиентов банков, так как кредитные организации часто без объяснения причин блокируют счета клиентов, нанося вред «их хозяйственной деятельности». В обсуждении проекта закона участвуют представители Банка России, отмечает издание.

Эксперты считают, что одним из последствий такого регулирования станет массовая разблокировка счетов, что невыгодно кредитным организациям. В банках уже выступили против предложенных Минфином поправок, заявляя о резком увеличении оборота «теневого» сектора в случае их принятия.

Автор: Виталий Рыжков
Новости партнеров